Allinstation Mới đây nền tảng DeFi Ondo Finance đã công bố huy động vốn thành công 20 triệu USD từ những quỹ lớn như Pantera, Founders Fund… và đồng thời mở bán token mới ONDO trên Coinlist.
Vậy dự án Ondo Finance là gì? Anh em hãy cùng Allinstation đi tìm hiểu về dự án và token ONDO sắp ra mắt của dự án trong bài viết này nhé.
Ondo Finance là gì?
Ondo Finance là một giao thức DeFi cho phép các nhà đầu tư crypto trao đổi lợi nhuận và rủi ro trong một pool thanh khoản một cách an toàn thông qua các Vault. Qua đó Ondo mở rộng các sản phẩm để hỗ trợ các nhà đầu tư thiết lập một vị thế yield cố định mà vẫn đảm bảo giảm mức độ rủi ro.
Cụ thể hơn, lợi nhuận của việc đầu tư luôn là một con số biến động bởi chịu ảnh hưởng của nhiều biến số, Ondo Finance giúp các nhà đầu tư bằng cách cung cấp và hỗ trợ sử dụng phương tiện tài chính để quản lý hiệu quả việc sử dụng vốn. Trong đó, sản phẩm dựa theo khẩu vị đầu tư sẽ được chia thành 2 nhóm:
- Vị thế Yield cố định cho những người thích lợi nhuận ổn định.
- Vị thế Yield thay đổi cho những người thích rủi ro và lợi nhuận cao.
Trang web của dự án: https://ondo.finance
Qua đó Mục tiêu của Ondo Finance là trở thành một ngân hàng đầu tư (Investment bank) phi tập trung trong thế giới DeFi.
Hiện tại Ondo chỉ hỗ trợ trên nền tảng Ethereum nhưng trong tương lai dự án có kế hoạch sẽ mở rộng ra những hệ sinh thái Layer 2 và các nền tảng Layer 1 khác trong tương lai gần.
Đáng chú ý Ondo Finance đã lọt top ngôi sao hàng tháng của MVB III, một chương trình tài trợ của Binance nhằm hỗ trợ phát triển các dự án.
Điểm nổi bật của dự án
Mô hình hoạt động của Ondo Finance
Ondo Finance cung cấp các Vault để người dùng thêm thanh khoản và cùng chia sẻ các mức lợi nhuận hoặc rủi ro. Khác với mô hình truyền thống là 1 pool 2 token, Ondo chia pool làm 2 pool riêng biệt với lợi ích, rủi ro khác nhau, cụ thể như sau:
- Fixed Tranche pool: Pool này sẽ cung cấp cho anh em nguồn APY (Annual Percentage Yield hay tỷ suất thu nhập năm) cố định. Điều này giúp anh em có thể dự đoán trước được lợi suất và rủi ro trong tương lai.
- Variable Tranche pool: Ở Pool này APY sẽ biến động dựa vào hiệu suất của pool thanh khoản. Cụ thể anh em nhận được yield từ những lợi ích còn lại của việc cung cấp thanh khoản (ví dụ như phí giao dịch, incentives từ AMM,…) sau khi đã trừ đi phần Yield cố định của fixed tranche.
Quy trình hoạt động của Ondo Finance sẽ diễn ra sau đây, để cho dễ hiểu thì mình xin lấy ví dụ về Ondo Vault có 2 đồng USDC và ETH với lợi tức tối thiểu là 10% và thời gian khoá là 30 ngày:
Bước 1: Do Ondo Finance cho phép cung cấp thanh khoản một phía, anh em có thể chọn cung cấp ở Fixed Tranche hoặc Variable Tranche. Cụ thể:
- Tài sản ở Fixed tranche thường là stablecoin như USDC, có nguồn yield thấp.
- Tài sản ở Variable tranche thường là native token từ các dự án như ETH với nguồn yield lớn hơn những biến động.
Anh em sẽ đóng góp vào những pool này trong thời gian 7 ngày. Sau khi chốt, 2 pool này có giá trị USD bằng nhau ghép lại sẽ được 1 pool hoàn chỉnh để đem đi cung cấp thanh khoản.
Bước 2: Sau khi gộp lại pool tổng sẽ được đem đi cung cấp thanh khoản ở nền tảng Defi AMM như Uniswap v2 hoặc Sushiswap. Sau đó, thanh khoản cũng sẽ được khóa trong 30 ngày, anh em chỉ có thể rút thanh khoản và phần thưởng sau khi đã kết thúc thời gian chờ trên.
Bước 3: Sau khi hết thời gian cung cấp thanh khoản, tổng số tiền nhận về (bao gồm LP token, phí giao dịch, incentives) sẽ được chuyển đổi sang 2 token ban đầu để trả lại cho 2 tranche. Trong đó người cung cấp cho Fixed tranche sẽ nhận về đầy đủ token (USDC) + khoản yield 10% còn người chọn Variable tranche sẽ nhận toàn bộ số yield còn lại sau khi trừ đi phần của fixed tranche.
Sản phẩm của Ondo Finance
Với mô hình Ondo Vault bao gồm 2 tranche như trên, dự án hiện đang triển khai 2 sản phẩm chính:
- Flipped Vault: Dịch vụ cho người dùng, giúp họ cung cấp thanh khoản.
Một số Flipped Vault trên Ondo
- Liquidity as a Service (LaaS): Dịch vụ cung cấp thanh khoản cho các DAO do Ondo hợp tác thực hiện. Hiện tại dự án đã hợp tác được với 10 DAO khác nhau với các tên tuổi lớn như Near, Synapse, UMA, Terra, Fei, Frax…
Một số LaaS trên Ondo
2 sản phẩm này tuy có vẻ khác nhau nhưng đều là Ondo Vault, chỉ khác ở chỗ người sử dụng là 2 đối tượng khác nhau, với Flipped Vault người sử dụng là nhà đầu tư cá nhân thông thường, người dùng nhỏ lẻ trong khi đối tượng của LaaS là những dự án DAO.
Nhận xét về mô hình hoạt động
Có thể nói đây là 1 sản phẩm tài chính có cấu trúc (structured-finance). Trong thời điểm ra mắt, bằng việc phân chia lại lợi nhuận và rủi ro của việc cung cấp thanh khoản Ondo có thể nói là mở ra 1 thị trường mới với nhiều tính năng hấp dẫn.
Theo mình thì mô hình này có điểm hay khi đã giúp nhà đầu tư có nhiều lựa chọn hơn để quản lý tốt lợi nhuận và rủi ro của mình. Cụ thể với fixed tranche, Ondo đã giúp cho nhà đầu tư ưa ổn định có sự lựa chọn an toàn tránh được rủi ro Impermanent Loss khi cung cấp thanh khoản và đồng thời cho họ khoản APY kha khá là lên tới 36.01%. Đổi lại điều này cũng thu hút nhiều nhà đầu tư đến với Ondo Finance hơn, qua đó cung cấp một nguồn thanh khoản ổn định mà không phụ thuộc quá nhiều vào những chương trình thúc đẩy người dùng khác như Liquidity Mining vốn tốn không ít chi phí của người dùng.
Thông tin cơ bản về token
- Token Name: Ondo Finance Token.
- Ticker: ONDO
- Blockchain: Ethereum
- Contract: Updating…
- Token type: Governance
- Token Standard: ERC-20
- Total Supply: 10,000,000,000 ONDO
- Circulating Supply: Updating…
Tiện ích token
Quản trị DAO, bỏ phiếu…
Phân bổ token
- Coinlist Tranche 1: ~ 1% (khoá 1 năm và phân bổ dần trong 18 tháng)
- Coinlist Tranche 2: ~ 4% (khoá 1 năm và phân bổ dần trong 6 tháng)
- Seed Investors: < 7% (khoá 1 năm và phân bổ dần trong 24 tháng)
- Series A Investors: < 7% (khoá 1 năm và phân bổ dần trong 24 tháng)
Thông tin cụ thể về những bên còn lại dự án sẽ update sau
Roadmap
- Nửa đầu 2021:
- Bắt đầu phát triển nền tảng
- Hoàn thành audit bảo mật bởi Certik và PeckShield
- Kết nối với các pool thanh khoản
- Nửa sau 2021:
- Mở thêm nhiều vault và kết nối thêm với nhiều cộng đồng mới
- Mở dịch vụ Laas đối tác với Fei Protocol
- Hoàn thành audit bảo mật bởi Quantstamp
- Nửa đầu 2022:
- Hợp tác với Frax, Rai, Terra để tăng các đối tác cho dịch vụ Laas
- Hoàn thành ký kết bảo hiểm hợp đồng thông minh từ Nexus Mutual
- Hoàn thành thêm 2 audit bảo mật thực hiện bởi Quantstamp và ABDK
- Tổ chức chương trình săn bug trên Immunefi
- Công bố token ONDO và mô hình quản trị
- Mở vault cho nền tảng Curve và Convex
- Mở vault tối ưu hoá cho nhà đầu tư thụ động
- Tích hợp với các hệ sinh thái EVM khác
- Cập nhật UI để tăng cường trải nghiệm người dùng
- Nửa sau 2022 trở đi:
- Tổng hợp thêm những nguồn cung cấp yield khác ngoài pool thanh khoản ở các nền tảng Defi AMM
- Mở các Vault có tích hợp KYC
- Tích hợp các Vault vào những sàn giao dịch, ngân hàng thế hệ mới…
Cách kiếm và sở hữu Token
Hiện tại đang có token sale ONDO trên Coinlist. Thông tin cụ thể ở link này.
Anh em nào muốn tham gia thì hãy tham khảo bài viết hướng dẫn của Allinstation tại đây nhé!
Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác
Đội ngũ dự án
CEO của Ondo Finance
CEO của dự án là ông Nathan Allman từng tốt nghiệp Brown University và đã có thời gian làm việc tại Goldman Sachs.
Cùng với CEO, đứng sau dự án Ondo là cũng những cái tên nổi bật đến từ nhiều ngành nghề khác nhau, từ thiết kế UI/UX, phát triển phần mềm, công nghệ blockchain, marketing, tài chính, kinh doanh… Mục tiêu chung của họ là tạo ra một nền tảng DeFi mang lại nhiều lợi ích cho các nhà đầu và góp phần đưa lĩnh vực này đến gần với cộng đồng hơn.
Bên cạnh đó dự án có kế hoạch sẽ mở rộng đội ngũ lên 20 người với nhiều chức vụ trải dài từ kỹ thuật, marketing, thiết kế đến chuyên viên phát triển kinh doanh.
Nhà đầu tư & đối tác
Một số những nhà đầu tư & đối tác của Ondo Finance
Tháng 8/2021, Ondo Finance đã gọi vốn 4 triệu USD trong vòng seed round bởi Pantera Capital cùng với một số nhà đầu tư khác như Genesis, Digital Currency Group, CMS, CoinFund, Chapter One, Bixin, Divergence, Protoscale Capital, The LAO, Stani Kulechov, Josh Hannah, Richard Ma, Diogo Monica, và Christy Choi.
Gần đây Ondo Finance cũng đã gọi vốn thành công 20 triệu USD vòng Series A dẫn đầu bởi Pantera Capital và Founders Fund của Peter Thiel. Ngoài ra vòng này cũng có sự góp mặt của Coinbase Ventures, Tiger Global, GoldenTree Asset Management, Wintermute, Flow Traders và Steel Perlot.
Lời kết
Allinstation đã cung cấp cho anh em những thông tin chi tiết về dự án Ondo Finance. Anh em hãy cùng tìm hiểu và đánh giá dự án để có những quyết định đầu tư sáng suốt nhất, chúc anh em may mắn!!!